Unsere Beratungsmethodik

Das Erstgespräch ist für Sie vollständig kostenlos und unverbindlich. Wir nehmen uns 60 bis 90 Minuten Zeit, um Sie kennenzulernen und Ihre finanzielle Ausgangssituation zu verstehen. Sie erzählen uns von Ihren Zielen, Wünschen und Herausforderungen. Wir hören aufmerksam zu und stellen gezielte Fragen, um ein umfassendes Bild zu erhalten. Am Ende dieses Gesprächs haben Sie einen ersten Eindruck davon, wie wir arbeiten, und wir können Ihnen eine erste Einschätzung geben, wie wir Sie unterstützen können. Es entstehen keinerlei Verpflichtungen für Sie.

Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, beginnen wir mit einer umfassenden Analyse Ihrer aktuellen Situation. Wir erfassen alle relevanten finanziellen Daten, bestehende Verträge, Einnahmen, Ausgaben und Verbindlichkeiten. Dabei gehen wir systematisch vor und nutzen bewährte Checklisten, um nichts zu übersehen. Sie erhalten von uns eine Liste der benötigten Unterlagen und können diese in Ihrem eigenen Tempo zusammenstellen. Alle Informationen werden streng vertraulich behandelt und gemäß den Datenschutzbestimmungen gespeichert. Diese gründliche Analyse bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.

In diesem Schritt entwickeln wir gemeinsam ein klares Bild Ihrer finanziellen Ziele. Was möchten Sie kurz-, mittel- und langfristig erreichen? Welche Träume und Wünsche haben Sie? Wir helfen Ihnen dabei, vage Vorstellungen in konkrete, messbare Ziele zu übersetzen. Dabei berücksichtigen wir auch Ihre persönlichen Werte und Prioritäten. Manchmal stehen verschiedene Ziele in Konkurrenz zueinander, und wir müssen gemeinsam Prioritäten setzen. Wir unterstützen Sie dabei, realistische Zeitrahmen zu definieren und Ihre Ziele so zu formulieren, dass sie erreichbar und motivierend sind. Am Ende dieses Prozesses haben Sie einen klaren Fahrplan.

Jetzt entwickeln wir konkrete Strategien und Lösungsansätze, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele zugeschnitten sind. Wir recherchieren relevante Optionen, bewerten verschiedene Ansätze und erstellen einen umfassenden Plan. Dabei berücksichtigen wir nicht nur finanzielle Aspekte, sondern auch Ihre persönlichen Präferenzen, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Lebensumstände. Wir zeigen Ihnen verschiedene Szenarien auf und erklären die jeweiligen Vor- und Nachteile transparent. Sie erhalten von uns eine detaillierte Dokumentation mit allen Empfehlungen und den zugrundeliegenden Überlegungen. So können Sie in Ruhe alle Informationen durchdenken.

In einer ausführlichen Besprechung stellen wir Ihnen unsere Empfehlungen vor. Wir erklären jeden Aspekt detailliert und in verständlicher Sprache. Sie haben ausreichend Zeit, Fragen zu stellen, und wir nehmen uns die Zeit, alle Unklarheiten zu beseitigen. Es ist uns wichtig, dass Sie jede Empfehlung vollständig verstehen und nachvollziehen können. Sie entscheiden, welche Maßnahmen Sie umsetzen möchten. Es gibt keinen Druck, und Sie können sich so viel Bedenkzeit nehmen, wie Sie benötigen. Gemeinsam priorisieren wir die nächsten Schritte und erstellen einen konkreten Aktionsplan mit Zeitrahmen und Verantwortlichkeiten.

Nach der Entscheidungsfindung beginnt die Umsetzungsphase. Wir begleiten Sie bei allen notwendigen Schritten und stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Seite. Wenn erforderlich, helfen wir bei der Kommunikation mit anderen Institutionen oder bei der Erledigung administrativer Aufgaben. Wir vereinbaren regelmäßige Überprüfungstermine, um Ihre Fortschritte zu besprechen und den Plan bei Bedarf anzupassen. Das Leben verändert sich, und Ihre Finanzplanung sollte flexibel genug sein, um auf Veränderungen zu reagieren. Wir sind langfristig an Ihrer Seite und passen Ihre Strategie kontinuierlich an Ihre sich entwickelnde Lebenssituation an.